阿里IPO或?qū)⒅袊侥笺y行帶入黃金發(fā)展期

  2014年5月9日，據(jù)路透社報道，阿里巴巴IPO將幫助很多人一夜之間成為百萬富翁。對于私人銀行來說，它們現(xiàn)在已經(jīng)盯上了像阿里巴巴這類中國科技企業(yè)所創(chuàng)造的現(xiàn)金財富。

  阿里巴巴IPO可能會創(chuàng)造有史以來最大規(guī)模IPO記錄，但它也僅僅是過去三年超過120家赴美上市的中國科技企業(yè)之一。

  考慮到騰訊和百度股價的飆漲，私募銀行現(xiàn)在正在抓住這千載難逢的機會，來培育中國超級富豪。

  根據(jù)Julius Baer提供的數(shù)據(jù)，中國百萬身價富豪人數(shù)在亞洲僅次于日本，預期到明年，將超過130萬，是5年前的兩倍多。

私人銀行的機會

  “全球化技術(shù)是造福關(guān)鍵推動力之一。”普華永道合伙人馬克?杰生（Mark Jansen）表示：“考慮到中國龐大的國內(nèi)市場和數(shù)字互聯(lián)網(wǎng)所催生的巨大需求，在中國，能夠創(chuàng)造出如此多的財富，這一點都不驚訝。”

  作為回應，私人銀行正在香港和新加坡兩地擴充“兵力”，這兩個地方也被視為離岸中國財富的出入口。亞種最大的財富管理銀行——瑞士聯(lián)合銀行今年已經(jīng)將其員工規(guī)模擴大了8%，員工數(shù)量目前已達到1120人。www.mpff.com.cn

  新加坡星展集團旗下科技、媒體和電信部門在投資銀行和公司銀行業(yè)務基礎(chǔ)之上，也已經(jīng)擴展了財富管理服務。

  過去兩年時間，亞太地區(qū)財富管理銀行數(shù)量增加了20%，其中大部分位于香港和新加坡。

科技造福

  據(jù)了解，阿里巴巴IPO規(guī)模將超過150億美元，而這起IPO也會使該公司創(chuàng)始人馬云的財富排名進入福布斯中國富豪榜前五位，去年馬云排名第8。基于市場對該公司目前的估值，馬云所持阿里巴巴8.9%股票價值在103億美元左右。

  其他27名阿里巴巴合伙人各自還持有該公司“相當一部分”股權(quán)。盡管具體數(shù)字未公布，但他們在阿里巴巴IPO后都將成為百萬富翁。

  在摩根士丹利資本國際中國指數(shù)中，騰訊、聯(lián)想、中興等七家科技公司總市值自2013年年初以來，已經(jīng)飆漲了75%，達到1490億美元。

  去年，騰訊市值超過1000億美元大關(guān)，自2004年上市以來，其市值已經(jīng)上漲了1倍多。騰訊創(chuàng)始人馬化騰在2013年福布斯富豪榜中，以102億美元的凈財富位居中國富豪榜第五位，百度CEO李彥宏位居第三位。

  私人銀行表示，即使華為不上市，它也將成為培育它們潛在客戶的一家企業(yè)。華為年營收在350億美元左右。該公司股東就是其15萬員工。

新生代富豪

  年輕、高學歷、全球移動科技領(lǐng)域的百萬富翁正在證明，私人銀行需要改變它們 “目標”，不能只著眼于他們此前所擅長的領(lǐng)域。

  這部分新生代富豪財富可以很容易按照他們回報預期來衡量，并且他們受益于全球多樣化和資產(chǎn)分配。

  倫敦資本亞洲有限公司CEO羅格弘(philippe legrand)表示，相比那些房地產(chǎn)或者采礦領(lǐng)域的富翁，科技百萬富翁對新想法、人、人才和天使投資更感興趣。但是，相比硅谷科技富翁，中國科技富豪又顯得太過保守，他們偏向于將錢投入到財富保值金融資產(chǎn)或者投入到會將中文城市的房地產(chǎn)行業(yè)。

  新加坡房地產(chǎn)投資出現(xiàn)的大量中國買家就是例證。去年，中國買家占到所有新加坡房地產(chǎn)投資海外買家三分之一比例，而2009年，這一數(shù)字僅為15%。

  此外，這類新生代百萬富翁都喜歡建立社交關(guān)系。這樣，財富管理銀行就可以通過“信任推薦”來挖掘新客戶。

  財富管理銀行表示，現(xiàn)在最直接的挑戰(zhàn)就是確保這些富豪手里擁有充足現(xiàn)金，而非被鎖在公司中的“賬面”財富。他們推薦富豪持有現(xiàn)金，而非股票，因為這樣他們就有充足的現(xiàn)金來投資其他資產(chǎn)。

  星展銀行消費者銀行和財富管理負責人Tan Su Shan表示：“這類富豪不可能一夜之間將其資產(chǎn)變現(xiàn)，他們所擁有的都是股票價值。”

他們大部分在繼續(xù)持有股票的同時，也會選擇與私人銀行合作，后者愿意為他們資產(chǎn)變現(xiàn)提供建議。”（Mrogi）